Qué es un portafolio administrado y cómo funciona en Vest

SmartVest es un asesor de inversiones que toma en cuenta tu perfil de riesgo y tu objetivo de inversión para recomendarte un portafolio administrado por Vest.

Cuando empiezas a invertir, lo primero que debes hacer es investigar el mercado para saber qué acciones o ETFs comprar, algo que, ciertamente puede ser abrumador. Pero, con SmartVest no es necesario, y aquí te contamos por qué. 

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SmartVest es la nueva funcionalidad Robo-Advisor dentro de nuestra plataforma. Los roboadvisors son herramientas digitales que brindan servicios de planificación financiera automatizados basados ​​en algoritmos con poca o ninguna supervisión humana.

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En otras palabras SmartVest, es un asesor de inversiones que toma en cuenta tu perfil de riesgo y tu objetivo de inversión para recomendarte un portafolio administrado por Vest. Esto significa que el sistema evalúa tu perfil de riesgo, que se define de acuerdo a una serie de preguntas y a tu objetivo de inversión, para crear una propuesta de portafolio que se ajuste a tus necesidades y objetivos.

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Supongamos que después de diligenciar el formulario se determina que tienes un perfil de riesgo Conservador con Poco Riesgo, SmartVest buscará un portafolio compuesto por activos de diferentes ETFs, divididos en 2 categorías “Renta fija” y “Renta variable”. Teniendo en cuenta que  tienes un perfil conservador, tu portafolio tendrá una distribución más cargada en “Renta fija”, con  instrumentos de baja volatilidad.

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Lo mejor es que, si en algún momento el mercado muestra cambios que podrían desvirtuar la naturaleza de los activos seleccionados y el perfil de riesgo pudiera comprometerse, SmartVest realizará operaciones de compra y venta de los activos afectados de manera automática, para mantener alineado el portafolio a tu perfil de riesgo. 

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¿Cómo crear tu portafolio SmartVest?

  1. Crea una cuenta de inversión en Vest
  2. Haz clic en SmartVest
  3. Diligencia el formulario para conocer tu perfil de inversión
  4. Nos tomaremos un día hábil para entregarte una propuesta
  5. Con la propuesta hecha, podrás empezar a invertir desde $10 dólares, solo debes contar con dinero disponible en tu cuenta de inversión
  6. El sistema tomará un día para comprar los activos y asignar los porcentajes según lo propuesto. 
  7. Y ¡Listo! Ya estarás invirtiendo de forma simple y totalmente ajustada a ti.

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Descarga ahora Vest y recibe tu propuesta de inversión. 

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Otras comisiones y tarifas pueden aplicar. Los servicios de asesoría en inversiones son prestados por VestWealth, Inc. Invertir implica un riesgo, incluido el posible riesgo de pérdida. Para más información, por favor, revise nuestra Divulgación de las Redes Sociales.

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Información importante a inversionistas autodirigidos.

  • Los productos y servicios de valores son ofrecidos a inversionistas autodirigidos a través de VestFi, Inc. (“VestFi”), miembro de FINRA y SIPC. SIPC protege los valores de sus clientes por hasta $500,000 USD (incluidos $250,000 USD para reclamos en efectivo). Folleto explicativo disponible a pedido o en https://www.sipc.org/
  • Nuestro simulador de inversiones es sólo para fines informativos. La inversión virtual exitosa durante un período de tiempo no garantiza la inversión exitosa de fondos reales durante un período de tiempo posterior pues las condiciones del mercado cambian continuamente.
  • Las inversiones en línea tienen un riesgo inherente debido a la respuesta del sistema, el precio de ejecución, la velocidad, la liquidez, los datos del mercado y los tiempos de acceso (que pueden variar debido a las condiciones del mercado), el rendimiento del sistema, la volatilidad del mercado, el tamaño y el tipo de orden y otros factores. Un inversionista debe comprender estos riesgos y otros adicionales antes de invertir.
  • El contenido, las noticias, la investigación, las herramientas, los datos de mercado y los símbolos de valores son sólo para fines educativos e ilustrativos y no implican una recomendación o solicitud para comprar o vender un valor en particular o para participar en una estrategia de inversión en particular.
  • La información proporcionada no debe considerarse asesoría legal o fiscal. Consulta a un abogado o profesional fiscal sobre su situación específica. Las proyecciones u otra información con respecto a la probabilidad de varios resultados de inversión son de naturaleza hipotética, no están garantizadas en cuanto a precisión o integridad, no reflejan los resultados de inversión reales y no son garantías de resultados futuros.
  • Todas las inversiones implican riesgos, las pérdidas pueden exceder el capital invertido y el desempeño pasado de un valor, industria, sector, mercado o producto financiero no garantiza resultados o retornos futuros. Recuerda que la diversificación no es una estrategia de inversión sin riesgo y, en determinadas circunstancias, es posible que no se ajuste a tus objetivos de inversión.
  • Ciertos servicios ("Servicios") que se ofrecen a través de nuestra aplicación móvil se ofrecen sólo en jurisdicciones donde es legal hacerlo. La disponibilidad de los Servicios a través de Internet no es una solicitud u oferta de los Servicios a ninguna persona en ninguna jurisdicción donde dicha solicitud u oferta sea ilegal. Nos reservamos el derecho de limitar la disponibilidad de los Servicios a cualquier persona, área geográfica o jurisdicción, en cualquier momento y a nuestra entera discreción. No garantizamos que los Servicios sean apropiados o estén disponibles para su uso en ubicaciones fuera de los Estados Unidos, o que el acceso a nuestra aplicación móvil esté legalmente permitido en países o territorios donde los Servicios pueden ser ilegales. Si accedes a los Servicios desde otras ubicaciones, lo haces bajo tu propio riesgo y eres responsables del cumplimiento de las leyes locales.
  • Antes de invertir en cualquier fondo cotizado en bolsa ("ETF"), debes considerar su objetivo de inversión, riesgos, cargos y gastos. Contáctanos en soporte@mivest.io para obtener un prospecto que contenga esta información. Los ETF están sujetos a las fluctuaciones del mercado y a los riesgos de sus inversiones subyacentes. Los ETF están sujetos a comisiones de gestión y otros gastos. Las acciones de ETF se compran y venden a un precio de mercado que puede ser superior o inferior a su valor de liquidación y no se reembolsan individualmente del fondo. Los rendimientos de las inversiones fluctuarán y están sujetos a la volatilidad del mercado, por lo que las acciones de un inversionista, cuando se canjean o venden, pueden valer más o menos que su costo original. Los ETF están sujetos a riesgos similares a los de las acciones. Algunos ETF especializados pueden estar sujetos a riesgos de mercado adicionales.
  • Los productos de valores no están asegurados por la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). No están garantizados por un banco. Pueden perder valor.
  • El  informe  de  FINRA  BrokerCheck  para  VestFi  está  disponible  en https://brokercheck.finra.org/firm/summary/312624.

‍Información importante sobre el servicio de asesoría en inversiones.

  • Los servicios de asesoría en inversiones son prestados por VestWealth Inc. (“VestWealth”), un asesor en inversiones registrado con la Comisión de Valores y Bolsa (Securities and Exchange Commission) ("SEC") de los Estados Unidos de América. El registro con la SEC no implica un determinado nivel de habilidad o capacitación.
  • VestWealth no es un asesor fiscal, ni la información aquí contenida debe considerarse como asesoría fiscal. Por favor consulta a un profesional fiscal calificado.
  • Los servicios de asesoría por Internet de VestWealth están diseñados para ayudar a los clientes a lograr objetivos financieros moderados. No pretenden proporcionar asesoría fiscal o planificación financiera con respecto a todos los aspectos de la situación financiera de un cliente y no consideran inversiones específicas que los clientes pudieran tener en otros lugares.
  • Consulta el Folleto de Servicios de Asesoría (Advisory Services Brochure) de VestWealth para obtener más información. Algunas inversiones no son razonables para todos los inversionistas. Antes de invertir, considera tus objetivos de inversión y las comisiones de VestWealth, así como otras comisiones que puedan aplicar. La tasa de rendimiento de las inversiones puede variar mucho con el tiempo, especialmente en el caso de las inversiones a largo plazo. Es posible que las inversiones sufran pérdidas, incluida la pérdida total de las cantidades invertidas.

‍Información importante sobre el servicio de transmisión de dinero.

  • Las transferencias de fondos de los clientes en dólares estadounidenses son procesadas por VestPay Inc. (“VestPay”), una empresa de servicios monetarios (money services business) de los Estados Unidos de América registrada con la Red de Ejecución de Delitos Financieros (Financial Crimes Enforcement Network) (FinCEN) y autorizada en Texas y Florida por el Departamento de Banca de Texas (Texas Department of Banking) y la Oficina de Regulación Financiera de Florida (Florida Office of Financial Regulation), respectivamente.

‍Información importante a adquirentes de criptomonedas.

  • Invertir en criptomonedas implica un riesgo, incluido el riesgo potencial de pérdida. Las criptomonedas disponibles en la plataforma son ofrecidas por Apex Crypto LLC. Ni Apex Crypto LLC ni VestCrypto Inc. (“VestCrypto”) son miembros de SIPC o FINRA. Las criptomonedas no son valores y no están aseguradas por la FDIC o la SIPC. Los servicios de custodia y liquidación de criptomonedas son proporcionados por Apex Crypto LLC (NMLS ID 1828849) bajo un contrato de licencia de software con VestCrypto. VestCrypto no actúa como un exchange. Por favor asegúrate de entender completamente los riesgos involucrados antes de realizar operaciones con criptomonedas. Para más información, consulta apexcrypto.com/legal.

Información importante a residentes en México.

  • VestFi, Asesor en Inversiones Independiente, S.A.P.I. de C.V. (“VestFi MX”) es un asesor en inversiones independiente con registro ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (“CNBV”) de los Estados Unidos Mexicanos bajo el folio número 30165-001-(15802)-21/04/2022. Dicho registro, por sí mismo, no implica el apego a las disposiciones aplicables en los servicios prestados, ni la exactitud o veracidad de la información proporcionada, lo cual es total responsabilidad de VestFi MX.
  • Cuando celebras un contrato de prestación de servicios de asesoría, gestión de cartera de valores y comisión mercantil con VestFi MX (registrada con la CNBV), también es necesario que celebres un contrato de intermediación de valores con VestFi US (miembro de FINRA). La primera es la entidad encargada de prestar los servicios de inversión asesorados y no asesorados, mientras que la segunda, en conjunto con Apex Clearing Corporation, es la encargada de prestar los servicios de compensación y liquidación de valores, es decir, es la entidad con quien tienes tu cuenta de inversión y quien emite tus estados de cuenta.
  • La CNBV supervisa exclusivamente la prestación de servicios de (i) asesoría en inversiones (servicios de asesoría en inversión en valores, análisis y emisión de recomendaciones de inversión de manera individualizada) y (ii) gestión de cartera (servicios de administración de cartera de valores tomando decisiones de inversión a tu nombre y por tu cuenta de forma discrecional). En este sentido, la CNBV no supervisa cualquier otro servicio que se proporcione a través de la aplicación móvil a través de la cual opera VestFi MX.
  • Todas las inversiones están sujetas a riesgo, incluyendo la posible pérdida, ya sea parcial o total, del dinero invertido.
  • La diversificación no garantiza una ganancia ni es una protección garantizada contra una posible pérdida.

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V.06 05/10/2022

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