Cómo armar un portafolio ideal

te enseñamos a construir tu portafolio en 3 pasos

Por: Luis Novelo/ Investment Content Creator


Invertir puede sonar un poco intimidante, en este post te enseñamos a construir tu portafolio en 3 pasos:

  1. Identifica tu perfil de inversionista
  2. Define una estrategia
  3. Compara tus resultados.

Identifica tu perfil de inversionista 

Lo primero que tienes que hacer es definir tu perfil de inversionista, empieza con estas preguntas: 

  • ¿Qué tanta sensibilidad tienes al riesgo o la incertidumbre? 
  • ¿Eres una persona que evita los riesgos para tener ganancias moderadas?
  • ¿Eres una persona que arriesga para tener ganancias más considerables?

Define una estrategia 

Una vez que hayas definido tu perfil de inversionista debes elegir una estrategia de inversión que pueda ayudarte a administrar los riesgos del mercado y ayudarte a alcanzar tus objetivos.

La diversificación consiste en invertir en empresas de diferentes tamaños y/o sectores, así hace menos probable que tu portafolio tenga grandes pérdidas.

Veamos estos distintos portafolios como ejemplo; 

Portafolio 1: Constituido por compañías del sector de tecnología

Portafolio 2: Constituido por compañías de diferentes sectores (agrario, tecnológico, financiero) 

En caso que el sector de la tecnología se vea afectado de manera negativa por diferentes 

causas en el mercado ¿Cuál de los dos portafolios tendría más riesgo de pérdida? 

El Portfolio 1 tendría tanta afectación como el sector y el Portafolio 2 tendría un rendimiento distribuido entre los diferentes sectores, casi como un promedio.

La diversificación es una estrategia que puedes utilizar para maximizar tus ganancias o minimizar tus pérdidas. Aunque, debemos recordar que diversificar también puede traer sus consecuencias. Al hacer diversificación puedes estar incurriendo en más tiempo al armar tu portafolio, estarías sacrificando posibles ganancias de un solo sector que compone tu portafolio y en algunos casos, podrías estar diversificando incluso en sectores que se desempeñen mal al mismo tiempo.

Aún así, hay que recordar que dentro de la bolsa de valores encuentras diferentes formas de invertir como:

  • Acciones que tienen ganancia de capital
  • Acciones que generen dividendos 
  • Fondos Indexados o ETFs 
  • Fondos de bienes raíces o REITs

Cuando inviertes en la bolsa puedes diversificar tu portafolio por sector o por tipo de instrumento.

También puedes leer: Aprende a crear un portafolio de inversiones

Compara tus resultados

Por último, para saber si tu estrategia está funcionando como tu esperabas puedes comparar el desempeño de tu portafolio con un índice. Los índices son indicadores que puedes encontrar dentro de la bolsa y uno de los más conocidos es el S&P500. Si tu decides comparar tu portafolio con el S&P500, estaríamos midiendo tu resultado con el desempeño de las 500 empresas más representativas de la bolsa según Standard & Poor. Te dejo un ejemplo:

  • Tu portafolio tuvo un desempeño de 15% anual
  • El S&P500 tuvo un desempeño de 12% anual

Si comparamos, podrías decir que tu estrategia superó al S&P500 en un 3% anual.

Esto es solo un ejemplo de las tantas maneras que puedes comparar tu portafolio, existen una infinidad de índices e incluso pudieras tomar de referencia otros activos. ¡Depende de ti!

Como leíste, las inversiones pueden parecer intimidantes pero sí sabemos por dónde empezar y contamos con las herramientas adecuadas podemos comenzar a construir una estrategia que nos ayude a conseguir nuestras metas.

¿Te gustaría saber más?

Esto no es lo único que puedes aprender de inversión, te espero en el curso de “¿Cómo armar un portafolio con Vest” en donde aprenderemos los conceptos básicos sobre inversiones, la importancia del interés compuesto y construiremos tu primer portafolio en Vest

¡Te veo en clases!

Disclosure

Recuerda que la diversificación no es una estrategia de inversión exenta de riesgos y que, en determinadas circunstancias, puede no ajustarse a tus objetivos de inversión. Todas las inversiones implican un riesgo, las pérdidas pueden superar el importe principal invertido, y el rendimiento pasado de un valor, industria, sector, mercado o producto financiero no garantiza los resultados o rendimientos futuros. Considera los objetivos de inversión, los riesgos, las comisiones y los gastos de un fondo antes de invertir. Ponte en contacto con nosotros para obtener un folleto que contenga esta información.

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